[한스경제=김형일 기자] 우리은행이 ‘투자 숙려제도’와 ‘고객 철회제도’ 도입을 검토하기로 했다.

투자 숙려제도는 고객이 상품 가입 전 투자 결정을 신중하게 내릴 수 있는 시간을 주는 제도다. 고객 철회제도는 상품 가입 후 일정기간 내 가입을 철회할 권한을 준다.

16일 우리은행은 독일 금리와 연계한 파생결합펀드(DLF)의 대규모 손실 사태의 후속 조치로 ‘고객중심 자산관리 혁신방안’을 발표했다.

먼저 우리은행은 금융감독원 분쟁조정위원회의 조정결정을 존중하고 조속한 배상을 위해 노력하겠다는 뜻을 밝혔다.

이어 DLF 사태를 계기로 상품선정, 판매, 사후관리 전 과정에 걸쳐 영업체계를 혁신하고 인프라와 영업문화, 핵심성과지표(KPI)를 고객중심으로 전면 개편하기로 약속했다. 투자 숙려제도와 고객 철회제도의 도입을 고려하고 있다고 밝혔다.

아울러 우리은행은 투자상품의 손실 개연성을 고객에게 충분히 안내하기 위해서 투자설명서나 약관 등의 서류에 고객이 이해하기 쉬운 용어를 사용하고 그림과 표를 활용하기로 했다.

우리은행은 상품선정 단계에서 전문성과 객관성을 확보하기 위해 상품선정위원회에 외부 전문가를 참여시킬 계획이다.

또 자산관리(WM)그룹과 신탁연금그룹의 자산관리 업무를 상품조직과 마케팅조직으로 나눠 상품조직에서 고객 중심의 상품을 제공하도록 했다.

이는 자산관리업무가 ‘많이 파는 것’에 목적을 뒀던 마케팅 조직이 중심이 됐던 것을 반성한 조치로 해석된다.

더불어 우리은행은 프라이빗뱅커(PB) 평가에서 자격증이나 경력뿐 아니라 평판과 같은 정성평가도 하는 PB제도를 만들고 채널과 인력별로 판매할 수 있는 상품을 차등하기로 했다. 

원금손실형 투자상품은 고객별·운용사별로 판매한도를 두고 자산관리체계가 정비될 때까지는 초고위험상품의 판매를 한시적으로 중단하기로 했다.

또 상품 판매 후 고객의 자산관리를 전담하는 ‘고객케어센터’를 만들고 노령층과 같은 금융취약계층은 상품 판매 즉시 해피콜을 의무화할 계획이다.

여기에 위험 조기경보, 고객별 투자 이력조회, 수익률 관리 등을 할 수 있는 자산관리통합시스템을 구축하고 생애주기 자산관리체계를 도입해 연령대별로 상품 라인업과 포트폴리오를 제공할 예정이다.

우리은행은 4분기 KPI 평가에서 자산관리상품 관련 내용을 없애고 외형실적 위주의 평가방식을 고객중심으로 전환하기로 했다.

김형일 기자 ktripod4@sporbiz.co.kr