내용요약 10년 간 매니저 교체 없이 꾸준한 성과 기록, 환매수수료 없어 유연

[한스경제=김동호 기자] #1. 회사원 A씨는 최근 장기투자에 적합한 상품을 찾고 있다. 값싼 주식에 투자를 결심한 A씨지만 주식투자를 한 번도 해보지 않아 걱정이 앞선다. 최근 여러 이슈로 국내 경제 및 주식시장이 불안한 상황에서, A씨는 그 동안 차곡차곡 모아온 목돈을 한 순간에 날려버리지 않을까 불안하기만 하다.

‘대신KOSPI200인덱스펀드’는 KOSPI200 지수의 수익률을 추종하면서 추가 알파전략으로 초과수익을 추구하는 상품이다./대신증권 제공

실제 유럽을 비롯한 세계 각지에선 ▲코로나19의 재확산 및 이에 따른 봉쇄 조치 강화 ▲달러화 약세와 위안화 강세 흐름 속에서 미국의 추가 부양책 협상 난항 ▲무역 및 기술 전쟁을 비롯한 코로나 ▲남중국해 문제 등 미·중간 갈등 고조 ▲미국 대선 불확실성 등 동시다발적인 악재가 터지며 국내외 경제와 금융시장의 변동성이 커지고 있다. 

이런 가운데 대신증권대표 오익근)에선 A씨와 같은 고객을 위해 안정적인 수익을 추구하는 상품을 선보이고 있다. 주인공은 바로 ‘대신KOSPI200인덱스펀드’다.

‘대신KOSPI200인덱스펀드’는 KOSPI200 지수의 수익률을 추종하면서 추가 알파전략으로 초과수익을 추구하는 상품이다. 이 상품은 KOSPI200지수 복제 포트폴리오를 구성, 지수를 추종하는 기본 인덱스펀드 전략으로 운용된다. 또 정기적으로 포트폴리오를 미세조정(리밸런싱)하여 인덱스 전략의 핵심인 지수와의 추적오차를 줄인다. 

‘대신KOSPI200인덱스펀드’는 대신자산운용이 2007년부터 인공지능팀(AI팀)을 만들어 절대수익 전략을 기반으로 운용되는 펀드다. 지수를 추종하면서 주식시장에서 일어나는 일련의 사건에 투자해 지수대비 초과 수익을 얻는다. 공모주 투자, 블록딜, 합병비율 차익거래 등 각종 이벤트에서 발생하는 가격변동 과정에서 투자기회를 포착하는 이벤트드리븐 전략을 구사한다. 

또 통계적으로 검증된 퀀트운용전략 등 알파 운용전략을 활용해 안정적인 지수대비 초과수익을 추구한다. 실제 기업가치 대비 저평가된 종목군, 성장성이 높은 종목군, 이익 추정이 상향되는 종목군 등으로 분류해 성과를 모니터링해 운용한다. 운용시점에 해당 종목군의 사이클과 계절성도 함께 고려한 것도 특징이다. 

‘대신KOSPI200인덱스펀드’는 10여 년간 펀드매니저 교체 없이 지속적으로 장기운용한 것도 장점이다. 오랜 모델링 경험을 바탕으로 상승, 하락, 보합 국면을 판단해 그에 맞는 전략을 운용하고 있다. 이를 통해 ‘대신KOSPI200 인덱스펀드’는 펀드가 설정된 2002년 이후 KOSPI200지수 수익률을 초과하는 성적을 기록 중이다.

이런 우수한 성과를 바탕으로 최근 ‘대신 KOSPI200인덱스 펀드’는 글로벌 펀드평가사인 모닝스타 주최 '2020 모닝스타 펀드 어워즈'에서 베스트 한국 대형주 펀드를 수상했다. KG제로인의 '대한민국 펀드 어워즈' 인덱스 부분에서도 2년 연속 (2018~2019년) 최우수상을 수상한 바 있다.

최소가입금액은 제한이 없으며, 총 신탁보수는 연 0.365~0.795%다. 펀드 운용은 대신자산운용이다. 상품 상담 및 가입 관련된 문의사항은 홈페이지나 고객감동센터에서 확인할 수 있다.

최광철 대신증권 상품기획부장은 “특정 종목을 선택해 투자를 할 경우 초과 수익을 달성하기 힘들 뿐만 아니라 실패의 확률도 높다”며 “지수에 투자할 경우 상대적으로 리스크가 낮아 장기적으로 한국 주식시장 상승에 베팅하고 싶어 하는 투자자에게 이 펀드가 안성 맞춤일 것”라고 말했다.
 

김동호 기자

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